TO #4 Cum folosesc activitățile de cash flow?

Cash flow-ul reprezintă sănătatea companiei tale, iar monitorizarea periodică a acestuia te va ajuta să găsești mai ușor răspunsuri la întrebări precum Am suficienți bani pentru a achita toate salariile la final de lună? sau Care este fluctuația încasărilor mele din ultimul an?

Planul tău de cash flow cuprinde toate intrările și ieșirile de numerar, așadar vor exista situații în care anumite încasări nu reprezintă un venit din activitatea ta de bază (ex: împrumut bancar). În această situație, va trebui să excluzi din analiza activității tale comerciale acest ajutor din partea băncii astfel încât să calculezi doar performanțele din operațiunile zilnice. De aceea, pentru a avea o imagine cât mai simplă și ușor de monitorizat a diferitelor tipuri de încasări și plăți înregistrate de companie, ia în considerare utilizarea activităților de cash flow.

Activitățile de cash flow reprezintă de fapt modul în care produci și cheltui banii companiei. Folosește-le și vezi cât de sănătoasă este afacerea ta.

Activitățile de cash flow sunt:

Operaționale -> încasările și plățile generate din activitatea ta operațională, de producere și vânzare de bunuri sau servicii Include aici toate tranzacțiile provenite din vânzări și plățile asociate activității tale zilnice, cum ar fi salariile, chiria, utilitățile, furnizorii, dar și taxele sau comisioanele bancare.

Cash flow-ul operațional te va ajuta să înțelegi mai bine dacă activitatea companiei tale este profitabilă și dacă poți crește prin intermediul efortului intern fără a apela la resurse financiare externe.

De investiții -> încasările și plățile generate din achiziția sau vânzarea de active ce aparțin companiei Fie că îți cumperi un laptop nou sau vinzi un utilaj care aparține firmei, aceste tranzacții specifice se vor regăsi în secțiune de investiții a planului tău de cash flow.

Cash flow-ul din investiții, după cum îi este și numele, te va ajuta să evaluezi cât de mult investești în viitorul companiei tale.

Financiare -> încasările și plățile generate din împrumuturile bancare sau cele de la asociații companiei Câteva exemple de tranzacții specifice pe care le poți încadra aici sunt împrumutul bancar, plata ratelor și a dobânzilor, împrumutul de la asociați și plata dividendelor.

Cash flow-ul financiar îți va fi folositor pentru a înțelege cât de dependent ești sursele externe de finanțare. Monitorizează această secțiune de-a lungul timpului și asigură-te că nu îți sufoci firma cu prea multe împrumuturi.

O companie sănătoasă din punct de vedere financiar va produce cât mai mult cash din activități operaționale deoarece asta înseamnă că firma poate crește bazându-se pe resursele interne. Cu toate acestea, în unele situații este normal ca cea mai mare partea a veniturilor să vină din împrumuturi (e.g. firmele care cresc în ritm accelerat). Fiecare companie are particularitățile ei și modul specific de a se dezvolta. Înțelege mai bine care este situația ta și ia decizii de business bazate pe date concrete.

Pentru a avea o imagine clară a structurii tale financiare în timp real poți folosi cu încredere ThinkOut.

✓ Conectezi băncile cu care lucrezi. În România ThinkOut îți oferă posibilitatea de a lega Banca Transilvania, ING, BCR, BRD, Raiffeisen, OTP, Unicredit, Revolut și PayPal. Alternativa conexiunii bancare este importul de fișiere Excel. Descarci extrasele bancare din platforma de internet banking a băncii și le încarci în ThinkOut.

✓ Imporți automat toate tranzacțiile tale din ultimele luni.

✓ Verifici și confirmi categorisirea automată a tranzacțiilor făcută de ThinkOut. Poți configura structura de categorii în funcție de nevoile specifice ale business-ului tău pentru a urmări fluctuația principalelor tale mișcări de numerar.

✓ Vezi în câteva minute care este cash flow-ul tău operațional și cât de mult te bazezi pe banii împrumutați de la bănci.

✓ Analizezi periodic ultimele tranzacții importate în ThinkOut pentru a fi la curent cu imaginea la zi a finanțelor tale.

✓ Începi planificarea următoarelor plăți și vezi dacă poți acoperi cheltuielile operaționale ale următoarelor luni.

✓ Asociezi prognozele tale de încasări și plăți cu tranzacțiile efectuate din bancă. ThinkOut te va ajuta să ții evidența previziunilor cu data scadentă depășită, iar tu scapi de grija verificării tuturor facturilor.