Diferența dintre profit și cash flow

Profitul și cash flow-ul sunt unii dintre indicatorii financiari critici pentru un business. Nu puține sunt cazurile când acești doi termeni sunt confundați, deși între ei există diferențe importante pe care fiecare antreprenor ar fi bine să le cunoască.

Ține evidența și înțelege pe deplin utilizarea fiecăruia în parte. Acest lucru te va ajuta să îți înțelegi mai bine activitatea comercială și te va ghida în luarea deciziilor de business.

Profitul

Profitul reprezintă diferența care rămâne din totalul veniturilor tale după ce au fost scăzute toate cheltuielile pentru perioada de calcul. Înregistrezi profit doar dacă valoarea veniturilor este mai mare decât cea a cheltuielilor. În caz contrat, ești pe pierdere.

În funcție de cheltuielile care se scad, poți monitoriza mai mulți indicatori ai profitabilității, cum ar fi profitul brut, profitul operațional sau profitul net. Reține că analiza profitului este strâns legată de venituri și cheltuieli, care reprezintă valoarea facturilor tale, indiferent dacă acestea au fost încasate/achitate sau nu.

Cash flow-ul

Cash flow-ul reprezintă mișcările de numerar realizate zilnic într-o afacere, adică fluctuația tuturor banilor care intră și ies din conturile firmei în perioada de calcul. Și aici cash flow-ul poate fi pozitiv, dacă încasările tale sunt mai mari decât plățile sau negativ, în caz contrar.

În comparație cu profitul, analiza cash flow-ului se face pe baza încasărilor și plăților, adică banii care intră sau ies efectiv din conturile tale. Este important pentru tine să monitorizezi cu atenție fluxurile de numerar deoarece:

✓ Știi mereu dacă ai suficienți bani pentru a achita cheltuielile curente;

✓ Vezi fluctuația lunară a tuturor plăților tale și observi rapid orice neregularitate care poate afecta afacerea;

✓ Vezi care este principala ta sursă de încasări și știi unde să investești mai mult timp și energie;

✓ Planifici din timp un eventual surplus de cash pentru a beneficia de cele mai bune metode de a-ți dezvolta afacerea;

✓ Faci plățile în mod înțelept, fără a risca să rămâi fără bani la final de lună;

✓ Observi impactul sezonalității asupra business-ului tău și te pregătești din timp pentru rainy days (perioade mai puțin productive din punct de vedere financiar);

✓ Iei decizii informate în legătură cu angajarea unui nou coleg sau cu achiziționarea unui nou echipament;

✓ Monitorizezi profitabilitatea fiecărui proiect sau punct de lucru în parte pentru a înțelege mai bine ce tipuri de decizii trebuie să iei.

De ce să le folosești pe amândouă?

Pentru că vei avea acces la mai multe date despre modul în care afacerea ta funcționează și vei ști unde să intervii pentru a-ți atinge obiectivele.

De exemplu, există companii care au profit mare și cash flow negativ. Acest lucru se poate întâmpla atunci când, deși facturezi suficient pentru a-ți asigura profitabilitatea, nu reușești să încasezi în timp util pentru a plăti salariile. Situația inversă, cu profitabilitate mică și cash flow pozitiv, poate fi de asemenea întâlnită, mai ales la startup-urile care au creștere accelerată sau la afacerile din retail (unde termenul de încasare este semnificativ mai mic decât termenul de plată către furnizori).

Bineînțeles, situația ideală este să fii profitabil și cu cash flow pozitiv. Iar pentru a tinde către astfel de rezultate, ai nevoie să înțelegi și să monitorizezi atent atât profitul, cât și cash flow-ul.

Urmărește cu atenție evoluția profitului pentru întregul business sau pe categorii de produse și vezi cum poți crește performanța echipei tale.

Corelează veniturile din vânzări cu cash flow-ul pentru a te asigura că facturile tale sunt încasate și că ai suficienți bani pentru plățile lunare. Nu poți să îți plătești furnizorii cu profitul pentru că acesta este doar o promisiune de plată. Cash flow-ul este realitatea afacerii tale și instrumentul care te asigură că menții firma la suprafață.

Dacă ai nevoie de ajutor în analiza și planificarea de cash flow, testează gratuit platforma ThinkOut sau scrie-ne și întreabă-ne mai multe la support@thinkout.io.