Cum să folosești ThinkOut pentru managementul de cash flow

Cash flow-ul indică sănătatea afacerii tale și probabil știi deja cât de important este să monitorizezi atent toate încasările și plățile zilnice. Un plan de cash flow actualizat periodic te va ajuta să ai o imagine macro a finanțelor tale, să fii la curent cu disponibilul tău zilnic și să știi care sunt următoarele mișcări de numerar la care te aștepți.

Vrei să te asiguri că poți ține afacerea la suprafață și luna următoare? Atunci începe să pui la punct planul de cash flow. Poți face asta folosind Excel sau spreadsheets, dar vei avea nevoie de mult timp și răbdare. Actualizarea și monitorizarea cash flow-ului în excel este greoaie și supusă erorilor umane.

Dacă ai nevoie de o soluție mai simplă și ușor de folosit, testează gratuit ThinkOut, platforma de analiză și previziune de cash flow. Cu câteva click-uri ai setat planul tău propriu de încasări și plăți care se actualizează automat în fiecare zi, iar tu te concentrezi pe analiza și planificarea financiară.

Cum funcționează ThinkOut?

ThinkOut este o platformă de cash flow care ajută antreprenorii să analizeze și previzioneze mișcările de numerar pe baza istoricul de tranzacții din bancă. Odată ce sursa de date este adăugată, ThinkOut preia și organizează tranzacțiile pe o structură predefinită de încasări și plăți pe care o poți edita după bunul plac.

Cu ThinkOut poți face planificarea fluxurilor de numerar pentru următoarea perioadă și poți monitoriza lună de lună ce a fost realizat și ce a rămas restant. În felul acesta ai mereu o perspectivă de ansamblu a următoarelor încasări și plăți pe care le aștepți și știi dacă îți ajung banii pentru a închide cu bine luna.

Cum folosesc ThinkOut?

Primul pas – adaugă sursa ta de date

Conectează băncile cu care lucrezi în ThinkOut pentru a salva timp. În acest fel platforma va prelua automat în fiecare zi ultimele tranzacții din bancă, iar tu ai imaginea la zi a banilor din firmă. În România poți conecta momentan Banca Transilvania, ING Bank, BCR, BRD, Raiffeisen Bank, Unicredit Bank, Revolut, PayPal și Orange Money.

Dacă banca ta nu se regăsește în lista de mai sus, poți importa manual extrase bancare. De asemenea, mai poți adăuga manual și alte date despre activitatea ta financiară, cum ar fi o listă de facturi, de previziuni sau un raport de vânzări de la procesatorul tău de plăți. Poți încărca orice fel de informații despre mișcările tale de numerar, atât timp cât acestea sunt salvate într-un fișier de tip CSV/XSLX.

Confirmă categorisirea tranzacțiilor importate

ThinkOut categorisește automat tranzacțiile tale după o listă predefinită de încasări și plăți, pe care o poți modifica în funcție de nevoile business-ului tău. Verifică dacă datele tale sunt organizate corect și recategorisește cu un singur click acolo unde este nevoie. ThinkOut învață din acțiunile tale, așa că data viitoare când imporți tranzacții noi, vor fi atribuite automat categoriilor stabile de tine inițial.

Vezi cum arată compania ta din punct de vedere financiar

Poți verifica istoricul tău de încasări și plăți într-o interfață prietenoasă. Vezi care sunt cele mai bune perioade ale firmei, ce cheltuieli ai lună de lună sau care este procentul alocat taxelor din totalul plăților. Dashboard-ul ThinkOut este locul din care iei pulsul afacerii tale oricând ai nevoie și conține informațiile din ultimele 6 luni.

Dacă ai nevoie de tot istoricul tău financiar, vizualizează planul de cash flow și identifică mai ușor tipare ale activității tale de business pentru a le folosi în planificarea următoarelor luni. Vezi cum arată fluctuația încasărilor și plăților tale pentru fiecare proiect în parte sau pentru toată compania și distinge mai ușor distribuția cheltuielilor din fiecare lună.

Începe planificarea financiară

Dacă știi care este istoricul tău financiar și disponibilul actual, poți face planificarea de cash flow pe baza unor date concrete. Iar pentru că tu îți cunoști cel mai bine business-ul, ThinkOut are nevoie de indicațiile tale.

Concret, ce trebuie să faci? Să adaugi toate încasările și plățile la care te aștepți în următoarea perioadă. Platforma te ajută să faci asta rapid. De exemplu, poți importa o listă a facturilor care urmează să fie încasate sau achitate, iar platforma le transformă în previziuni. Sau poți crea plăți recurente folosind datele unei tranzacții din bancă.

Dacă ai pus la punct planul tău previzionat de încasări și plăți, ThinkOut te va ajuta să vezi mai ușor dacă și când este posibil să ai probleme de cash flow în viitor. Tu identifici rapid zona roșie și faci tot posibilul pentru a o evita: încasezi mai repede, întârzii plățile, accesezi o linie de credit, etc.

De asemenea, ThinkOut te va ajuta să ții mai ușor pasul cu tranzacțiile efectuate și restanțele tale. Confirmă cu un singur click asocierea dintre previziuni și încasările din bancă și vezi ce a rămas neplătit sau neîncasat. Platforma te va anunța de fiecare dată când previziunile tale depășesc data scadentă, tu trebuie doar să iei deciziile necesare: editezi data previziunii, o asociezi cu o încasare din bancă/numerar sau o ștergi.

Pune la punct bugetul pentru următorul an

Există o diferență importantă între previziunile de cash flow și estimările din buget, despre care poți citi mai multe în unul dintre articolele noastre anterioare.

Distincția aceasta este făcută și în ThinkOut. Așadar, te încurajăm să îți faci bugetul pentru a-ți stabili obiectivele financiare pe următorul an și să folosești previziunile de cash flow pentru a ști când și cum vor fi îndeplinite. Aceste două funcționalități pot fi folosite și în mod separat dacă ai nevoie.

ThinkOut calculează pentru tine o serie de estimări bugetare pe baza tranzacțiilor din trecut pe care va trebui să le modifici în funcție de targetul și așteptările tale.

Vei avea posibilitatea de a vizualiza bugetul comparat cu tranzacțiile zilnice pentru a vedea cum te poziționezi și unde mai ai de lucrat pentru a-ți atinge obiectivele. Iar dacă ai nevoie să folosești aceste calcule și în afara platformei, îl poți descărca oricând.

Cash flow-ul companiei tale este sursa sigură de date financiare actuale care te îndrumă în luarea deciziilor de business informate. Folosește gratuit ThinkOut pentru a actualiza automat și monitoriza mișcările de numerar zilnice și pentru a identifica mai ușor problemele de cash.

Pentru orice întrebare legată de platformă, scrie-ne la support@thinkout.io.