Ce este lichiditatea?

Atunci când vine vorba de afacerea ta de zi cu zi, banii vor susține activitatea comercială, iar lichiditățile te vor ajuta în cazul în care rămâi fără ei.

Eficiența cu care firma ta poate transforma activele (bunuri) în bani, fără a-și pierde din valoare, te poate ajuta să ieși din impasuri precum plata facturilor scadente sau a salariilor pentru luna în curs. În astfel de cazuri ideal ar fi să ai la dispoziție suficiente lichidități pentru a asigura continuitatea business-ului tău.

Lichiditățile reflectă realitatea

Resursele interne la care poți apela în astfel de situații se împart în două categorii:

Active lichide: bani din conturile de economii, acțiuni deținute, obligațiuni, alte titluri de valoare, facturi pe care trebuie să le încasezi de la clienți, etc.

Active cu lichiditate redusă: terenuri, case, clădiri de birouri, utilaje, autoturisme, obiecte de artă, obiecte de colecție, bijuterii, etc. Mai ales în cazul companiilor mici, aflate la început de drum, se poate întâmpla ca situații precum neplata la timp a obligațiilor financiare să fie mai frecvente. Pentru a anticipa astfel de momente și a lua decizii în timp util, un plan de cash flow actualizat te va ajuta să ai mereu pulsul afacerii tale.

Așadar, nu uita că lichiditățile îți țin firma în viață, iar cash flow-ul este un element esențial când vine vorba de a-i pune acesteia un ”diagnostic” financiar.