Cum să ții sub control încasările și plățile firmei tale

Ai nevoie de mai multă siguranță în deciziile de business pe care le iei zi de zi? Monitorizarea operațiunilor tale lunare îți va oferi mai mult control asupra firmei tale și încredere în viitorul acesteia.

Scapă de stresul întrebării Am suficienți bani pentru a plăti salariile luna aceasta? și ia decizii informate pentru afacerea ta. Iată cum că faci asta.

Identifică toate sursele tale de date

Consolidează informațiile despre încasările și plățile tale din toate sursele folosite. Cu siguranță va trebui să incluzi aici extrasele de la toate băncile cu care lucrezi și tranzacțiile în numerar. În funcție de specificul business-ului tău, vezi de ce alte informații mai ai nevoie (e.g. rapoarte din procesatorul de plăți, e-wallets).

Organizează toate încasările și plățile pe categorii potrivite afacerii tale

Structurează istoricul de tranzacționare ca să ai mai mult control asupra principalelor tale costuri. Granularitatea planului tău de categorii este setat de nevoile tale. Categoriile mai amănunțite vor presupune un pic mai mult timp pentru organizare, dar îți vor oferi mai multe informații despre operațiunile zilnice ale firmei.

Urmărește istoricul tău financiar și încearcă să identifici trenduri

Odată pus la punct planul de încasări și plăți, oferă-ți timp pentru analiza acestuia. Uită-te la fluctuațiile tranzacțiilor tale de-a lungul timpului, vezi dacă poți identifica o anumită sezonalitate a business-ului tău și amintește-ți care au fost factorii de influență. 

Există afaceri care performează mai bine în timpul anului decât vara sau care sunt puternic influențate de anumite evenimente specifice din an. Detaliile cu privire la sezonalitatea companiei tale îți vor fi de folos în planificarea financiară și în evitarea crizelor de cash flow.

Planifică următoarele încasări și plăți la care te aștepți

Chiar dacă sună complicat, procesul este unul destul de simplu, mai ales dacă istoricul tău este foarte bine pus la punct.

De unde începi? De la plățile recurente pe care știi că trebuie să le faci lună de lună la un interval fix. Câteva exemple ar fi chiria, utilitățile, salariile pentru o anumită perioadă, contribuții și așa mai departe.

Continuă cu cheltuielile tale variabile, cum ar fi costurile de advertising, costurile de vânzare, impozitul.

După ce ai pus la punct planificarea din perspectiva următoarelor plăți, începe să structurezi imaginea de ansamblu a încasărilor tale viitoare. Începe de la promisiunile de plată de care ești cel mai sigur, cum ar fi o factură neîncasată sau un contract deja semnat. După adăugarea acestor valori verifică dacă firma ta poate supraviețui în următoarele 3 luni numai pe baza acestor încasări. Completează cu previziuni de încasări de care vrei să ții cont, cu toate că sunt doar estimări pentru a construi o imagine aproximativă a viitorului afacerii tale.

Dacă nu ești o firmă de servicii și funcționezi doar cu plata pe loc, atunci planificarea veniturilor tale trebuie să înceapă de la valorile din trecut. Folosește încasările ultimelor luni, dar ia în considerare și eventualele planuri de creștere și acțiuni speciale pe care vrei să le organizezi în cadrul companiei.

Actualizează și ajustează planificarea periodic

Nu uita de planificarea ta financiară!

Revino periodic, actualizează valorile așa cum le vezi în extrasele bancare și ajustează următoarele previziuni în funcție de realitatea afacerii tale. Cu cât faci asta mai des, cu atât îți va fi mai ușor să ai un anumit control asupra mișcărilor tale de numerar și a investițiilor pe care vrei să le faci. 

Iar acest obicei îți va permite să scapi de grija zilei de mâine și să dormi mai bine noaptea. 

Bucură-te de vacanță și lasă-ne să te ajutăm

Dacă vrei să te bucuri mai mult de vara aceasta și să nu pierzi timp și nervi în Excel, te ajută ThinkOut, platforma de analiză și prognoză de încasări și plăți pentru antreprenori.

Cum anume îți oferă ThinkOut mai mult timp pentru vacanță?

• Scapi de importul și agregarea manuală de date. ThinkOut se conectează cu băncile tale și preia în mod automat istoricul de tranzacționare din ultimele luni.

• Reduci semnificativ timpul pentru organizarea tranzacțiilor. Motorul de categorisire al ThinkOut identifică asocierile tale din trecut și ține cont de ele pentru lunile următoare.

• Nu mai trebuie să verifici din surse diferite care este situația ta financiară actuală. Ai adăugat o previziune de inflow în ThinkOut, ai importat încasarea concretă din bancă, le-ai asociat și gata – ești mereu la curent cu ce s-a întâmplat din punct de vedere financiar, dar și cu încasările și plățile la care te aștepți.

• Îți faci bugetul pentru următorul trimestru și revii doar pentru a verifica situația ta financiară estimată vs. reală. Fără tabele și formule de calcul complicate.

Fă-ți un cont gratuit pe ThinkOut și vezi cum te poate ajuta.

Dacă ai nevoie de mai multe detalii despre platforma ThinkOut, putem planifica un tur gratuit. Scrie-ne la support@thinkout.io și revenim cu informațiile pentru tine.

Citește în continuare despre diferența dintre încasări și plăți vs. venituri și cheltuieli, dar și despre cum să îți faci bugetul pentru 2021.