Încotro se îndreaptă compania mea?

Într-o lume ideală, mediul în care lucrăm și dezvoltăm afaceri ar fi unul stabil și predictibil, dar în realitate viața oricărui antreprenor a fost marcată probabil măcar o dată de o criză de business. Nu este întotdeauna ușor sau posibil să vezi cu precizie în ce direcție se îndreaptă afacerea ta din punct de vedere financiar. Cu toate acestea, o privire estimată asupra viitorului acesteia poate aduce beneficii atât pentru business în sine, cât și pentru tine, ca manager.

Planificarea financiară, dacă este monitorizată periodic, îți oferă o perspectivă de ansamblu a ceea ce urmează să se întâmple în afacerea ta. Nu mai ești luat prin surprindere de fiecare dată când ceva nu merge așa cum te așteptai și ai timp să te pregătești în avans. Setezi corect, pe baza unor date reale, obiectivele de business, iar echipa știe care este țelul companiei. Oferi transparență, te menții concentrat și controlezi mai bine stresul zile de mâine.

Prognozele pot avea la bază diferiți indicatori financiari, iar fiecare antreprenor monitorizează ceea ce este important pentru business-ul lui. Nu știi de unde să începi? Perfect normal dacă nu ai mai făcut asta până acum. Nu amâna prea mult și începe să conturezi un plan financiar pentru următoarele luni. Îți arătăm cum să faci asta pas cu pas.

Începe cu trecutul pentru a vedea viitorul

Aruncă o privire peste istoricul financiar al afacerii tale. Ideal ar fi să ai acces la un an complet. Vezi cum arată fluctuațiile de-a lungul timpului, încearcă să îți aduci aminte ce factori au influențat etapele bune, dar și cele mai ploioase ale afacerii tale. Acest exercițiu te ajută să înțelegi mai bine care sunt tiparele tale de activitate în timpul unui an și care este șansa ca acestea să se aplice și pentru anul curent.

De exemplu, dacă deții un restaurant, se poate ca lunile de vară sau cele cu sărbători să fie mai productive pentru tine. Dacă știi asta, atunci planificarea ta va presupune un cumul de cash în lunile bune care să te ajute să te menții pe linia de plutire și restul anului.

Alege următoarele investiții

Fă o listă cu investițiile pe care vrei să le faci în perioada următoare. Poate fi vorba aici de echipamente noi, de o echipă mai mare sau de un team building pe care vrei de mult să îl organizezi. Fă calculele pentru fiecare punct al listei și aproximează un cost total. În pașii următori vei vedea dacă soldul de care dispui îți va permite investiția dorită sau nu.

Este timpul pentru buget

Conturează bugetul afacerii tale pentru următoarele 3-6 luni. Poți alege și o perioadă mai lungă pentru planificare, dar cu cât ești mai aproape de lunile bugetate, cu atât mai multă certitudine. Bugetul reprezintă estimările tale cu privire la următoarele venituri și cheltuieli pe care urmează să le ai în companie. Nimic complicat, te gândești la principalele tale categorii de in/out și pentru fiecare lună setezi o valoare spre care țintești. Dacă ai urmat îndeaproape pașii din acest articol, atunci ai acces și la istoricul tău financiar. Baza bugetului poate fi acest istoric. Citește în continuare despre modul de utilizare a unui buget pentru afacerea ta.

Cash flow forecasts

Bugetul reprezintă obiectivele tale de business sau cum vrei să arate afacerea ta în viitor. Pentru a ține mai bine evidența gradului de îndeplinire a acestuia folosește previziunile de cash flow. În comparație cu bugetul, care îți spune cum va arăta viitorul pentru tine, prognozele de cash flow te ajută să aproximezi mai bine momentul în care acest buget se va întâmpla.

Cash-ul reprezintă realitatea business-ului tău, de aceea încurajăm planificarea pe baza acestuia. Există companii care sunt profitabile pe hârtie, dar în realitate nu își pot achita furnizorii la timp, iar asta este o consecință a monitorizării inadecvate de cash flow. Ține evidența atentă a fluctuațiilor de numerar și construiește prognoze de cash flow pentru a nu fi luat prin surprindere.

Poți începe planificarea de cash flow prin listarea tuturor plăților recurente pe care le faci periodic, indiferent de ce se întâmplă cu afacerea ta. Include aici chiria, utilitățile, salariile, taxele etc. În comparație cu bugetul, unde setezi obiective lunare, la prognozele de cash flow este nevoie să știi data aproximativă la care acestea se vor întâmpla. Știi că factura de chirie este scadentă în fiecare 30 a lunii, așadar și pentru următoarele luni va trebui ca la final de lună să ai banii necesari în cont pentru a face plata.

Continuă prognoza plăților tale cu celelalte servicii pe care le achiți, dar nu sunt recurente. Poate fi vorba aici de costuri de advertising sau un proiect pe care vrei să îl începi cu furnizori noi. Păstrează regula de a seta data pentru fiecare în parte pentru a te ajuta să aproximezi necesarul lunar de cash.

Bineînțeles, nu uita de încasări. Dacă ești o companie care prestează servicii, atunci va fi un pic mai ușor deoarece lucrezi pe bază de contracte și facturi la termen. Folosește datele și valorile agreate cu fiecare client în parte și fă-ți structura pentru viitorul vizibil. Dacă vinzi bunuri, iar clienții tăi îți plătesc pe loc, atunci o idee bună ar fi să verifici valoarea încasărilor din lunile precedente sau să faci o medie pe lună sau trimestru.

La fel ca la buget, previziunile de cash flow te ajută dacă le faci pe structura ta încasări și plăți. Dacă bugetul se realizează de obicei pe o serie de categorii macro, atunci previziunile pot fi cât de în amănunt ai nevoie. Ca exemplu, poți face prognoze pentru fiecare angajat în parte, în comparație cu bugetul, în care adaugi estimări pentru Resurse Umane. De asemenea, poți avea bugete pentru Furnizori și previziuni pentru fiecare în parte.

Nu există o rețetă standard pe care trebuie să o urmărești în acest caz, folosește ceea ce crezi că ți se potrivește și te ajută, iar dacă simți că nu te descurci, putem oricând să discutăm pe chat-ul ThinkOut. 🙂

Ce vrei să se întâmple vs. ce se va întâmpla

Agregă informațiile din buget și prognoza de cash flow pentru a-ți face o idee cu privire la ceea ce îți dorești să se întâmple în afacerea ta vs. ceea ce se va întâmpla de fapt. Dacă în buget ți-ai propus ca valoarea totală aferentă furnizorilor să fie de 15k lei, dar prognozele tale prevăd 25k lei, atunci poate vrei să mai arunci o privire pentru a te asigura că ai nevoie de toate serviciile respective.

Bineînțeles, odată cu trecerea timpului, vei putea compara bugetul și prognozele de cash flow cu ceea ce s-a întâmplat concret în conturile bancare. Situația viitorului tău financiar poate avea fluctuații zilnice în funcție de realitatea din contul tău bancar, de aceea este foarte important să monitorizezi periodic mișcările actuale de numerar și să editezi estimările tale cu privire la viitor. Un astfel de obicei îți va menține afacerea sănătoasă, iar pe tine te va ajuta să dormi mai liniștit.

Nu vei putea anticipa și preveni toate situațiile critice, deși unele evenimente au un preambul care te pot anunța, dacă ești atent. Acest lucru nu ar trebui să diminueze importanța planificării financiare, care pe parcursul normal al afacerii tale are un real ajutor. 

În mod ideal, înainte de fiecare decizie, va trebui să pui la punct o planificare care să o poată pune în context și care să te ajute să vezi impactul real asupra afacerii. Îmi permit să fac angajări noi acum? Am suficienți bani să închid cu bine luna dacă pierd un client acum? Chiar dacă lași intuiția de antreprenor să te ghideze uneori, nu ignora relevanța unui plan financiar bine pus la punct și monitorizat periodic. Ia decizii de business bazate pe date concrete și ai grijă de viitorul afacerii tale.

Analiza și planificarea financiară de business nu ar trebui să fie o bătaie de cap, de aceea ThinkOut te poate ajuta. 

• Faci conexiuni bancare și imporți automat istoricul financiar

• Creezi bugetul companiei pe structura customizată de venituri și cheltuieli

• Adaugi previziuni de cash flow și vizualizezi datele împreună cu estimările din buget

• Compari încasările și plățile reale, actualizate zilnic în mod automat, cu estimările tale

• Editezi planificarea de câte ori ai nevoie pentru a avea imaginea financiară la zi a afacerii tale.

Fă-ți un cont gratuit pe ThinkOut și vezi cât de mult te poate ajuta.

Dacă ești interesat de planificarea financiară, citește în continuare despre cum să faci față schimbărilor cu ajutorul cash flow-ului sau care este diferența dintre bugetare și previziune financiară.