Înapoi noiembrie 3, 2017

Cum să îți organizezi cash plan-ul

Pentru a avea un bun început în ceea ce privește managementul cash flow-ului, avem câteva sfaturi ca procesul să fie cât mai lin.
Dacă nu ești genul de manager care pune mare accent pe ordine și disciplină antreprenorială, nu îți face griji – majoritatea persoanelor care lucrează în domeniul creativ nu simt nevoia să fie așa. Totuși, pentru a gestiona într-un mod corect cash flow-ul companiei tale trebuie să depui puțin efort pentru a începe cu dreptul și a avea toate informațiile așezate într-o manieră foarte clară.

Primul pas pe care trebuie să îl faci, indiferent de platforma pe care o folosești, este să îți organizezi sumele de bani în funcție de tipurile de tranzacții pe care le vei urmări în timp. Două categorii vor fi acolo cu siguranță: venituri și cheltuieli. Sub fiecare dintre acestea, poți adăuga cât de multe subcategorii crezi de cuviință, în funcție de specificul afacerii tale. Este de preferat să îl faci cât mai detaliat posibil; nu numai că îți va mai ușor să introduci valori separat decât să însumezi, dar te va ajuta să înțelegi mai bine de unde provin acestea.

Categoria Venituri
Această categorie este cel mai ușor de organizat. Trebuie să te gândești doar la fluxul de venituri al companiei tale și să denumești subcategoriile în consecință. De exemplu: Produsul A, Produsul B sau Proiectul A, Proiectul B, Serviciul A, Serviciul B.

O altă modalitate de a-ți organiza veniturile este după numele clientului. Este o metodă potrivită pentru companiile bazate pe proiecte, în special, care se confruntă cu perioade lipsă între facturare și încasare. Acest tip de clasificare te va ajuta la păstrarea unei evidențe clare a plăților. Pe termen lung, vei putea observa care clienți plătesc la timp, care ar trebui să plătească mai repede și unde trebuie să renegociezi termenele de plată.

Categoria Cheltuieli
Aici ai mai multe alternative. Poți urmări abordarea bazată pe costuri: costuri fixe și variabile, ca mai apoi să detaliezi tranzacțiile pentru fiecare dintre aceste subcategorii.
O altă metodă este aceea de a-ți aranja cheltuielile direct în: Salarii, Birou, Transport, Materii prime sau Taxe pentru Furnizori etc. Pentru cheltuielile legate de birou, poți merge mai în detaliu: Chirie, Curățenie, Logistică, Securitate, Internet etc.

Dacă lucrezi în mod constant cu anumiți furnizori, poate fi util să detaliezi cheltuielile după numele furnizorului. Astfel, vei putea vedea clar când fiecare plată este scadentă. În cazul în care te confrunți cu o diferență de cash flow (suma care-ți lipsește din cont pentru a avea un cash flow pozitiv odată ce ai pierdut bani), vei vedea ce plată ar trebui întârziată și furnizorii cu care trebuie să discuți până la următoarea încasare.

În principiu, nu este nimic complicat. Trebuie doar să te uiți prin facturi pentru a vedea în ansamblu ce venituri ai de încasat și ce cheltuieli ai de plătit, apoi le categorisești în cash plan și gata. Nimic mai simplu!

Autor: Sorina Miron