Înapoi noiembrie 11, 2020

Cum să ai mai mult cash disponibil pentru plata facturilor

Dacă te-ai confruntat vreodată cu probleme de cash flow, trebuie să știi că nu ești singurul. La nivel mondial, 69% dintre antreprenori se luptă cu astfel de griji.

Cum pot fi evitate situațiile critice? Încearcă să folosești banii cât mai eficient și adu-i înapoi în firmă cât de repede poți. Ca să ai control asupra acestor activități folosește indicatorii de activitate (de eficiență):

  • Viteza de rotație a stocurilor – care îți va spune de câte ori vinzi o cantitate de stocuri într-un an

  • Numărul de zile de stocare – care îți spune câte zile ții produsele în stoc până le vinde

  • Durata medie de încasare a creanțelor – care exprimă numărul de zile necesare pentru a încasa banii din facturile emise de tine

  • Durata de achitare a furnizorilor – care calculează numărul de zile necesare pentru achitarea facturilor primite de la furnizori

  • Ciclul de conversie a numerarului – ce măsoară perioada în care banii investiți în stocuri se întorc în firmă sub formă de încasări din vânzări

Durata medie de încasare a creanțelor sau DSO (Days Sales Outstanding) este unul dintre indicatorii pe care ar trebui să îi urmărești îndeaproape deoarece influențează semnificativ cash flow-ul tău.

DSO = (Sold creanțe1 / Cifra de afaceri2) * 3603

1: reprezintă valoarea totală a facturilor emise și neîncasate (dar clienți cerți) la finalul perioadei de calcul
2: se ia în considerare cifra de afaceri pentru perioada de calcul
3: se modifică numărul de zile în funcție de perioada pentru care se calculează

Încearcă să menții un echilibru al DSO, nici prea aproape de scadență – o politică a plății prea strictă poate influența negativ relațiile de business – dar nici prea mare. 

Pentru că firmele se confruntă de obicei cu a doua situație, poți folosi următoarele tactici pentru a ajunge la valoarea DSO dorită: 

• Verifică în prealabil clienții cu care vrei să lucrezi; 

• Trimite facturile corecte la timp pentru a se putea respecta scadența; 

• Oferă mai multe modalități de plată pentru a permite clienților să îți transfere banii după cum preferă; 

• Permite clienților să comunice ușor cu tine în cazul în care au nelămuriri sau nevoie de mai multe informații pentru a face plata; 

• Trimite notificări pentru a reaminti clienților de plata facturilor care au depășit scadența; 

• Poți începe un program de motivare a plății anticipate prin acordarea de reduceri.

Ai nevoie de o explicație la fel de simplă și pentru ceilalți indicatori de activitate? Am pus totul împreună în ultimul nostru ebook gratuit, 19 indicatori financiari financiari importanți pentru tine și afacerea ta.

Autor: ThinkOut