Cum să ai mai mult cash disponibil pentru plata facturilor

Dacă te-ai confruntat vreodată cu probleme de cash flow, trebuie să știi că nu ești singurul. La nivel mondial, 69% dintre antreprenori se luptă cu astfel de griji.

Cum pot fi evitate situațiile critice? Încearcă să folosești banii cât mai eficient și adu-i înapoi în firmă cât de repede poți. Ca să ai control asupra acestor activități folosește indicatorii de activitate (de eficiență):

• Viteza de rotație a stocurilor – care îți va spune de câte ori vinzi o cantitate de stocuri într-un an

• Numărul de zile de stocare – care îți spune câte zile ții produsele în stoc până le vinde

• Durata medie de încasare a creanțelor – care exprimă numărul de zile necesare pentru a încasa banii din facturile emise de tine

• Durata de achitare a furnizorilor – care calculează numărul de zile necesare pentru achitarea facturilor primite de la furnizori

• Ciclul de conversie a numerarului – ce măsoară perioada în care banii investiți în stocuri se întorc în firmă sub formă de încasări din vânzări

Durata medie de încasare a creanțelor sau DSO (Days Sales Outstanding) este unul dintre indicatorii pe care ar trebui să îi urmărești îndeaproape deoarece influențează semnificativ cash flow-ul tău.

DSO = (Sold creanțe¹ / Cifra de afaceri²) * 360³

1: reprezintă valoarea totală a facturilor emise și neîncasate (dar clienți cerți) la finalul perioadei de calcul
2: se ia în considerare cifra de afaceri pentru perioada de calcul
3: se modifică numărul de zile în funcție de perioada pentru care se calculează

Încearcă să menții un echilibru al DSO, nici prea aproape de scadență – o politică a plății prea strictă poate influența negativ relațiile de business – dar nici prea mare. 

Pentru că firmele se confruntă de obicei cu a doua situație, poți folosi următoarele tactici pentru a ajunge la valoarea DSO dorită: 

• Verifică în prealabil clienții cu care vrei să lucrezi; 

• Trimite facturile corecte la timp pentru a se putea respecta scadența; 

• Oferă mai multe modalități de plată pentru a permite clienților să îți transfere banii după cum preferă; 

• Permite clienților să comunice ușor cu tine în cazul în care au nelămuriri sau nevoie de mai multe informații pentru a face plata; 

• Trimite notificări pentru a reaminti clienților de plata facturilor care au depășit scadența; 

• Poți începe un program de motivare a plății anticipate prin acordarea de reduceri.

Ai nevoie de o explicație la fel de simplă și pentru ceilalți indicatori de activitate? Am pus totul împreună în ultimul nostru ebook gratuit, 19 indicatori financiari financiari importanți pentru tine și afacerea ta.