Cofnij Maj 8, 2018

Zarządzanie przepływami pieniężnymi nie jest tak trudne jak się wydaje

To już prawie rok, od kiedy rozpoczęliśmy wdrażanie pomysłów dotyczących monitorowania przepływów pieniężnych oraz planowania. Są one najważniejszymi aspektami zarządzania finansową stroną przedsiębiorstwa. Prognozowanie przyszłych przychodów i wydatków jest koniecznością, jeżeli chcesz uniknąć kryzysu płynności. Planowanie jest istotne, ponieważ w przypadku braku wpływów oraz możliwości skorzystania z innych źródeł finansowania, firma stanie się niewypłacalna. Bardzo wiele małych oraz średnich przedsiębiorstw ma trudności w zarządzaniu przepływami pieniężnymi. Całkowicie rozumiemy, dlaczego tak się dzieje. Monitorowanie przychodów oraz wydatków nie jest łatwym zadaniem, szczególnie kiedy liczenie nie jest Twoją ulubioną czynnością. Jednakże nie ma powodu do zmartwień. Statystycy twierdzą, że każde przedsiębiorstwo przynajmniej raz w ciągu swojej działalności ma problem z płynnością finansową, więc – jak widzisz – nie jesteś jedyny i świat się na tym nie kończy. Jesteśmy tutaj, aby pomóc Ci w Twoich zmaganiach.

Środki pieniężne nie oznaczają zysku

Istnieje jasne rozgraniczenie między środkami pieniężnymi a zyskiem. Zazwyczaj mamy na myśli zysk, ale płatności dokonujemy w gotówce. Dokonajmy więc rozróżnienia.

  • Zysk: finansowa korzyść, która pojawia się w momencie, gdy przychód osiągnięty z działalności przewyższa zobowiązania podatkowe, wydatki oraz koszty poniesione w celu kontynuowania aktywności biznesowej.
  • Środki pieniężne: biężące aktywa składające się z gotówki lub jej ekwiwalentów, dostępne natychmiast. Stanowią one zazwyczaj rezerwę na płatności związane z rachunkami koniecznymi do uregulowania.

Kiedy myślisz o rozpoczęciu biznesu, musisz wiedzieć ile będzie Cię kosztowało stworzenie produktu, co możesz sprzedawać lub, ile zysku Ci to przyniesie. Istotną kwestią jest to, że nie wydajesz zysku, a gotówkę. Tak więc odpowiednie planowanie biznesowe wymaga zarządzania środkami pieniężnymi jak i zyskami.

Zachowuj raporty z przepływów pieniężnych

Raporty z przepływów pieniężnych śledzą aktywność biznesową – wpływy oraz wydatki odnoszące się do działalności przedsiębiorstwa, inwestycje, operacje finansowe. Wiele małych firm może zdecydować się na regularne generowanie kwartalnych bądź miesięcznych raportów z przepływów pieniężnych. W znacznym stopniu ułatwia to ustalenie, jak w przyszłości będzie kształtować się sytuacja finansowa przedsiębiorstwa. Gdy posiadasz wspomniane raporty, łatwiej możesz dokonywać właściwych poprawek do budżetu i mieć pewność, że Twoja firma ma środki pieniężne konieczne do kontynuowania działalności.

Tnij koszty

Jako menedżer musisz skupić się na dobru Twojej firmy. Może to oznaczać cięcie kosztów tam, gdzie jest to możliwe. Jeżeli masz szansę oszczędzić na energii lub płacach, poprostu zrób to. Weź wyposażenie w leasing, zamiast go kupować. Nie wydawaj pieniędzy na usługi, których nie potrzebujesz i spróbuj renegocjować warunki pożyczek oraz leasingu.

Dokonuj prognoz na biężąco

Tak, prognozy przepływów pieniężnych nie są najprzyjemniejszym zadaniem, ale mogą być kluczem do przetrwania. Wskazówki: bądź tak precyzyjny, jak tylko jest to możliwe, zawsze miej pod ręką raporty ze sprzedaży, wypłat środków oraz należności, monitoruj zobowiązania oraz listę płac. Różnicą pomiędzy wpływami a wydatkami jest Twoja prognoza przepływów.

Ściągaj należności szybciej

Jedną z głównych cech dobrego zarządzania przepływami pieniężnymi jest ściąganie należności tak szybko, jak tylko jest to możliwe, nawet jeśli dłużnicy zwlekają ze spłatą. Wysyłaj faktury od razu po wykonanej usłudze lub dostarczeniu towaru. Możesz stworzyć system, który będzie oferował zniżki dla klientów, którzy płacą o czasie. Warto również telefonicznie przypominać o przekroczonym terminie płatności i prosić o jak najszybsze uregulowanie długu. Bądź kreatywny.

Reguluj rachunki o czasie, ale nie wcześniej

Upewnij się, że wszystkie rachunki są regulowane o czasie, ale nie przekraczaj terminów. Odroczony termin płatności ma dobry wpływ na przepływy pieniężne w Twojej firmie, utrzymuje pieniądze na Twoim koncie i poza kontem wierzyciela, do kiedy jest to tylko możliwe.

Podsumowanie: Miej na uwadze przepływy pieniężne

Jak to powiedział amerykański przedsiębiorca Tim Berry, miej na uwadze przepływy pieniężne: rentownym firmom mogą szybko skończyć się środki pieniężne z powodu braku wpływów. Nie ma innego wyjścia: aby prowadzić biznes, musisz koncentrować się na przepływach pieniężnych, a nie tylko na zyskach.

Widzisz? Zarządzanie przepływami pieniężnymi nie jest tak aż tak skomplikowane. Może wydawać się, że jest to czynność bardzo uciążliwa, ale jeżeli chcesz zorganizować swój czas i zająć się tym krok po kroku, uda Ci się kontrolować sytuację finansową Twojej firmy.

: ThinkOut