Balik február 23, 2018

A cash-flow kezelés nem olyan nehéz, mint gondolnánk

Majdnem egy éve kezdtünk cash-flow kezeléssel és tervezéssel foglalkozni, ami kulcsfontosságú mozzanat egy vállalat pénzügyi kezelésében. A jövőbeli pénzforgalom megtervezése elengedhetetlen a likviditási válság elkerüléséhez; az előrejelzés pedig fontos, hiszen ha egy vállalkozásnak elfogy a pénze és nem képes új bevételhez jutni, fizetésképtelenné válik.

Rengeteg kis- és középvállalkozás küzd a cash flow kezeléssel. És ez teljesen érthető. Cége pénzmozgásait figyelemmel követni bonyolultnak bizonyulhat, különösen, ha a számokkal való zsonglőrködés nem tartozik a szenvedélyei közé.

De nincs miért aggódnia, a statisztikák szerint minden létező vállalatnak szembe kellett már néznie cash flow problémákkal legalább egyszer; tudnia kell, hogy a világ ettől nem dől össze és Ön nincs egyedül ezzel a helyzettel. Azért vagyunk itt, hogy átsegítsük Önt ezeken a problémákon.

A pénz nem egyenlő a profittal

Nyilvánvaló különbség van a pénz és a profit között. Általában profitra gondolunk, mégis pénzzel fizetünk. Húzzuk tehát meg a vonalat a kettő között.

Profit: pénzügyi előny, amely akkor valósul meg, ha az üzleti tevékenységből származó bevétel összege meghaladja a tevékenység fenntartásához szükséges költségek, kiadások és adók összegét.

Pénz: olyan forrásokra vonatkozó fogalom, amelyek pénzeszközökből vagy pénzeszköz-egyenértékesekből állnak, és amelyek azonnal vagy a közel azonnal elérhetőek; a pénz a kifizetésekre szánt tartalékként vagy más szavakkal, a számlák kifizetéséhez szükséges forrásként értelmezhető.

Amikor új vállalkozásról gondolkozunk, végig kell gondolnunk egy új termék létrehozásának költségeit, annak eladhatóságát és a becsült profit mennyiségét. Lényegében tehát: nem a profitot költjük el egy vállalkozásban, hanem a pénzt. Ezért a megfelelő vállalati tervezéshez a pénzt és a profitot is tudnunk kell kezelni.

Cash flow kimutatások vezetése

A cash flow kimutatások arra szolgálnak, hogy nyomon kövessék egy vállalat ügyleteivel, befektetéseivel és pénzügyi tevékenységeivel kapcsolatos pénzbeli be- és kiáramlásait. Számos kis- és középvállalkozásnak lehetősége van a választásra, hogy negyedévi vagy havi rendszerességgel cash flow kimutatásokat állítson ki, és ezáltal pontosan megbecsülni, mennyire számíthatnak egészséges pénzforgalomra a jövőben. Ha Önnek jelenleg módjában áll egy cash flow kimutatást kiállítani, akkor lehetősége van vállalkozását szükség szerint kiigazítani, és ezáltal meggyőződni arról, hogy a cég mindig rendelkezik a szükséges pénzzel

Költségcsökkentés

Vezetőként Önnek a cég jóllétére is összpontosítania kell, ami lehetőség szerint költségcsökkentést is jelent. Ha csökkenteni tudja a közüzemi bérleti díjat vagy a béreket, tegye meg. Lízingeljen felszerelést ahelyett, hogy megvásárolná azokat. Ne költsön pénzt olyan szolgáltatásokra, amelyekre már nincs szüksége, és próbálja meg újratárgyalni a kölcsönök és a lízingek feltételeit.

Legyen a tervezetek magaslatán

Valóban, a cash flow tervezetek nem tartoznak a cégtulajdonos legkellemesebb elfoglaltságai közé, de a túlélés kulcsát jelenthetik. Néhány tipp: legyen a lehető legprecízebb; mindig rendelkezzen az eladások, begyűjtések és fennálló követelések áttekintésével; legyen tudatában a fizetési és a bérkötelezettségeknek. A beérkező és kiáramló pénz közötti különbség jelenti az Ön tervezett cash flowját.

Gyorsítsa meg kifizetéseinek begyűjtését

A jó cash flow kezelés egyik kulcsa a követelések mihamarabbi beszedése, még akkor is, ha az emberek általában hosszabb ideig várnak, míg végül kifizetik tartozásaikat. Küldje ki a számlákat, ha a munkát elvégezte és a termékeket kiszállította. Felállíthat egy olyan rendszert is, mely alapján kedvezményt ad a számláikat korábban kifizető vásárlóknak; lépést tarthat úgy is, ha felhívja későn fizető vásárlóit, és így tovább. Legyen kreatív, hagyjon szabad utat ötleteinek.

Rendezze számláit időben, de ne idő előtt

Bizonyosodjon meg arról, hogy időben rendezze számláit, de ne lépjen át egy határt. 30 vagy több napot hagyni a számlák kifizetésére jót tesz a pénzforgalomnak, a pénzt az Ön számláján tartja, és csak a legszükségesebb időben engedi át az eladó félnek.

A lényeg: Vegye figyelembe a cash flowt

Ahogyan Tim Berry megfogalmazta, vegye figyelembe a cash flowt: a nyereséges cégek is kifogyhatnak a pénzből, ha nincs pénzforgalom. Ezt nem lehet megkerülni: egy cég fenntartásához figyelembe kell venni a cash flowt, nem csak a profitot.

Látja? A cash flow kezelés nem annyira nehéz, mint ahogyan hangzik. Elsőre talán tehernek tűnhet, de ha hajlandó időt fordítani rá és lépésről lépésre haladni vele, képes lesz a cash flowja fölé kerekedni.

Szerző: ThinkOut